Как написать жалобу на банк

Как написать жалобу на банк. Реальный опыт и образцы претензий

1. Написать жалобу на сайте
2. Отправить жалобу в Центробанк

Можно передать жалобу лично в пункт приёма корреспонденции банка России (Москва, Сандуновский пер., д. 3, стр. 1, телефон (495) 621-09-61)

Можно направить электронное обращение в территориальное учреждения Банка России (адреса можно посмотреть на сайте ЦБ РФ ).

Последний способ самый быстрый и не займёт у Вас много времени.

Образец жалобы в Центробанк

Образцы жалоб можно посмотреть и скачать на странице: Жалоба на банк: образцы, иски, решения . Там же можно ознакомиться с ответами ЦБ РФ.

3. Отправить жалобу на банк в ФАС

Жалобу в ФАС (Федеральную антимонопольную службу) также можно отправить через Интернет: www.fas.gov.ru/citizens/feedback/

Также обратите внимание на решение ФАС по «Метробанку», который снизил процентную ставку на дополнительные взносы:

В результате жалоб активных вкладчиков в ФАС имеем:

ФАС признала действия банков «Транспортного» и «Гагаринского» в отношении привлечения дополнительных взносов незаконными:

Также ФАС активно интересовалась банком «Финансовый стандарт»:

ФАС возбудила дело против «Тинькофф Банка»:

UPD: 26.10.2015
26.10.2015 ФАС признала Тинькофф банк виновным в одностороннем изменении договора по вкладам.

UPD: 25.06.2016
«Тинькофф Банк» отменил решение о снижении процентной ставки на пополнение вкладов.

4. Написать жалобу на банк в Роспотребнадзор

Очевидно, что внутренние правила банка не могут противоречить Федеральному Закону РФ.

Кроме того, банк обязан предоставить необходимую и достоверную информацию, обеспечивающую возможность правильного выбора:

И несет ответственность за ненадлежащую информацию о своих продуктах:

Смотрим мнение портала 9111.ru:

Образец жалобы здесь . Причём, по ней Роспотребнадзор взял сторону вкладчика ( решение здесь ), и в итоге он выиграл суд .

Вспомним, что говорил про комиссии в 2010 году начальник управления защиты прав потребителя Роспотребнадзора Олег Прусаков:

К кому подавать иск пао сбербанк или его территориальному банку

Взыскание долгофф

Ситуацию прокомментировал в Facebook вице-президент по маркетингу «ТКС» Олег Анисимов:

Кроме прочего, методы работы банка ещё и не законны. Об этом рассказал сайту firstnews.ru юрист Дмитрий Липатов:

Оценку методам работы «ТКС» по взыскаю долгов предлагаю каждому для себя дать самостоятельно.

Есть законы, есть стандартные процедуры. Но банк предпочел действовать другими способами.

Ну а про методы общения председателя совета директоров ТКС Тинькова можно судить по скриншоту. Клиент = лошара.

Возврат депозитов Киев

Как вернуть депозит из банка

  • не тратить время на долгие размышления;
  • общаться с финансовым учреждением на грамотном юридическом языке.
  • финансовое состояние вашего банка;
  • сумма вклада и валюта, в какой он сделан;
  • ваше желание добиться возврата денег.

Частые вопросы

1) Досрочный возврат банковского вклада. Здесь возможны два варианта:

2) Возврат депозитов в валюте.

Пример двух абсолютно противоположных решений одного и того же суда:

Возможная схема развития событий с проблемным банком:

Возврат депозита при временной администрации банка

Пошаговая инструкция для возврата денег с проблемного банка

3. Подача заявления в НБУ

Заявление в НБУ можно скачать здесь.

4. Подача иска в суд

Подробная пошаговая инструкция о том, как самостоятельно подать иск в суд находится ЗДЕСЬ.

Паспорт сделки по контракту: когда не требуется. Что такое паспорт сделки? В каком случае оформляется паспорт сделки

Источник: Инструкция ЦБ от 16.08.17 № 181-И

Паспортов сделки больше не будет.

Вместо них банки будут вести учет контрактов, сумма которых больше 3 млн рублей.

Изменился перечень и формы документов для оформления сделки. Но вам в этом разбираться не придется: банк поможет.

Что за паспорт сделки?

Если с документами не все в порядке, паспорт сделки не оформят и расчеты не проведут. У банка есть такое право по закону.

Кого это касается?

Чтобы собрать документы и оформить паспорт сделки, нужно время. Еще за это нужно заплатить по тарифам банка. Такие правила.

Паспорта сделки будут совсем не нужны?

Валютный контроль никуда не денется. Но вместо того чтобы оформлять паспорт сделки, банк будет регистрировать договор.

Пишем об изменениях в законодательстве для предпринимателей и физлиц, рассказываем, как работают инвестиционные инструменты и как нажиться на банке.

Подпишитесь на Т-Ж ВКонтакте, чтобы не пропустить статьи

По каким правилам банки будут регистрировать договоры?

Регистрацию договоров будут проводить за один день. Расчеты станут быстрее и проще.

Банк не сможет отказать в регистрации договора. Если есть все данные, контракт поставят на учет в любом случае.

Банк имеет право запросить документы по любому платежу в рамках валютного договора?

Нет, не по любому. Если сумма меньше 200 тысяч рублей в рублевом эквиваленте, по новым правилам документы предоставлять не нужно.

А можно разделить перечисления на несколько платежей до 200 тысяч и ничего не предоставлять в банк?

С иностранной компанией можно заключить договор и платить в рублях. Тогда не нужно ничего предоставлять и регистрировать?

Если контракт заключен в 2017 году, а расчеты в 2018, по какой инструкции нужно все оформлять?

В 2018 году для всех сделок будет работать новая инструкция. ЦБ объяснил, что делать в переходный период.

Если паспорт сделки будет оформлен, но не закрыт, в 2018 году его автоматически закроют, а договор поставят на учет.

Если банк успел оформить паспорт сделки, можно попросить и документ выдадут.

Новые правила помогут сэкономить?

Вот как еще можно сэкономить на оформлении валютных операций.

Что такое паспорт сделки и когда он нужен

Нарушение правил оформления ПС грозит штрафом от Росфиннадзора (Часть 6 ст. 15.25 КоАП РФ):

— для должностных лиц (руководителя или главного бухгалтера) — в размере от 4 тыс. до 5 тыс. руб.;

— для самой организации — от 40 тыс. до 50 тыс. руб.

Вы заключаете с иностранной организацией (то есть с нерезидентом):

(или ) договор о передаче недвижимого имущества по договору аренды (финансовой аренды);

(или ) кредитный договор или договор займа;

Сумма договора превышает в эквиваленте 50 тыс. долл. США по курсу Банка России на дату заключения договора.

Что нужно сделать для оформления ПС

По каждому договору оформляется один паспорт (Пункт 6.4 Инструкции);

Сроки, в которые вы должны оформить ПС

Зачисление валюты по контракту, в
обязательства

Не позднее 15 рабочих дней с даты
зачисления, когда сумма расчетов

Одновременно с распоряжением о
переводе

Списание валюты по контракту, в
котором не определена сумма
обязательства

На дату, когда сумма расчетов
превысила установленный предел

Вывоз или ввоз декларируемых товаров

Не позднее даты подачи таможенной
декларации

Ввоз или вывоз товаров, не
подлежащих декларированию

Не позднее 15 рабочих дней после
окончания месяца, в котором
оформлены подтверждающие исполнение
обязательства документы

Выполнение работ, оказание услуг

Передача информации и результатов
интеллектуальной деятельности

Все остальные случаи

Когда и как переоформить ПС

(если ) изменяются сведения о вашей организации — не позднее 30 рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ.

Порядок закрытия ПС

ПС можно закрыть по следующим основаниям (Пункт 7.1 Инструкции):

(или ) все обязательства по контракту исполнены;

(или ) произошла уступка права требования по контракту другому лицу или при переводе долга;

(или ) контракт переводится на обслуживание в другой банк;

(или ) закрыты все расчетные счета в банке, оформившем паспорт сделки.

Все не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Главное — не пропустить положенные сроки для оформления паспорта.

Паспорт сделки что это – описание

В каких случаях оформляется паспорт сделки

Паспорт сделки инструкция оформления

— заявление, которое содержит сведение о наличии долга по кредитному договору;

— разрешение, выданное органом валютного контроля;

— собственные документы и код налогоплательщика.

Кем оформляется паспорт сделки

Срок оформления паспорта сделки после подписания контракта

Закрытие паспорта сделки

Образец заполнения паспорт сделки и бланк

Грамотно составленный паспорт содержит следующую информацию:

Оформление паспорта сделки

Совет. Указывая информацию, помните: все позиции должны быть легко проверяемы, а также документально подтверждены.

Весь пакет документов должен быть действительным на момент подачи.

Контракты, не требующие наличия ПС

В соответствующей Инструкции БР РФ подробно расписаны ситуации, когда ПС не требуется:

Паспорт сделки по контракту: видео

Когда паспорт сделки не нужен

  • дата заявления;
  • полное наименование и адрес местонахождения (почтовый адрес);
  • реквизиты контракта (дата, номер).

Заметим, что органы валютного контроля имеют право потребовать, а вы обязаны представить им паспорт сделки.

Как оформить паспорт сделки?

Для оформления паспорта сделки в банк одновременно сдаются:

Все документы должны быть действительными на день представления агентам валютного контроля.

Действия Банка: подписать или отказать

Представленный резидентом паспорт сделки проверяется банком не более трех рабочих дней с момента их представления.

Другой экземпляр паспорта сделки возвращается резиденту.

Вместе с тем, банк имеет право отказать вам в подписании паспорта сделки.

Если изменился банк или условия контракта

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector