Вы попали в черный список банков
Вы попали в черный список банков. Как из него выйти?
Таким образом, компания с подозрительным «резюме» попадает в черный список, который становится доступен всем банкам (Положение ЦБ от 30.04.2018 № 639-П).
Как вы можете попасть в черный список
Чтобы понять, по каким причинам предприниматели попадают в черные списки, достаточно заглянуть в Методические рекомендации ЦБ РФ № 18-МР и № 19-МР от 21.07.2017.
Речь идет о совокупности следующих признаков:
Клиенты, о которых говорится в методических рекомендациях, обычно обладают двумя или более нижеследующими признаками:
Стоит изучить и те признаки, которые приводятся в более раннем документе – Методических рекомендациях ЦБ РФ от 02.04.2015 № 10-МР.
Количество фирм-однодневок сократилось до исторического минимума: по состоянию на 1 июня 2018 года их 7,3% от общего числа юрлиц.
Комплекс мер, которые осуществляет государство по устранению номинальных юридических лиц:
Реабилитация компаний, попавших в черный список банков
Как поэтапно выглядит механизм реабилитации:
Как выйти из черного списка банков: необходимые документы
На руках нужно иметь:
Что известно о новом черном списке банков
Документ примечателен тем, что:
У вас заблокировали счет? Разберемся в ситуации и поможем с разблокировкой
«Черный список» клиентов Банка России
Черный список: за что и почему?
Банки же все равно «притягивали за уши» другие субъективные причины, по которым и отказывали клиентам.
Последствия формирования «черного списка»
Какие грядут перемены…
Основное достижение будущих изменений – возможность клиентам самостоятельно восстанавливать свою «запятнанную честь».
Перечислим основные моменты нового закона и механизма реабилитации клиентов:
Комментарии пользователей:
А можно ли выйти из черного списка человеку, если он уже внесен в него? Каким образом?
Дарья, в данной статье речь идет совсем о другом списке, который вообще не зависит от Вашей кредитной истории.
Могу ли я снять деньги с карты Мир Сбербанка России в Казахстане?
Я получила карту мтс смарт деньги и на ней лимит 0 рублей, почему?
Что такое черный список ЦБ и как в него не попасть
ТАСС объясняет, как регулятор составляет этот перечень и зачем.
Что это за список? И почему он «черный»?
- незаконный перевод безналичных средств в наличные;
- запутывание схем расчетов;
- вывод денег за границу.
В первую очередь кредитные организации внимательно смотрят на операции, превышающие 600 тыс. рублей.
И как попадают в этот перечень?
Какие операции считаются подозрительными?
А что будет с теми, кто окажется в черном списке?
Как упоминалось выше, у клиентов из этого перечня возникали проблемы с открытием счетов и банковским обслуживанием.
Можно ли выйти из этого списка?
Данные об этом списке общедоступные?
Мою карту заблокировали, потому что я есть в «списке отказников»?
Подробнее о признаках мошеннических операций читайте в материале ТАСС.
А ЦБ собирает еще какие-нибудь списки?
Как предпринимателю выйти из черного списка клиентов банка
Черный список как он есть
Почему заносят в список
- перед открытием расчетного счета;
- во время процедур работы со счетом.
- отказано в открытии счета;
- отказано в переводе средств;
- договор расторгнут в одностороннем порядке по инициативе банка.
Отныне клиент считается не вполне благонадежным.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Информация о попадании в черный список доступна всем банковским структурам.
В список не попадают:
«Я в списке, чем это грозит?»
ВАЖНО! Отказ банка должен иметь несколько критериев, доказуемых в случае суда, а не только наличие в списке.
Какая информация содержится в списке
Как покинуть черный список
Механизм исключения из черного списка: пошаговая инструкция
- Выяснение причины отказа. Можно узнать, почему компанию занесли в список, подав в кредитную организацию соответствующий запрос. Теперь банк при информировании об отказе обязан озвучивать и его причину.
- Предоставление объяснительных документов. Если причина для отказа не обоснована и может быть объяснена, клиент представляет документы, рассмотрев которые, банк получает основания пересмотреть свое решение, принятые по результатам проверки.
Информация о причине отказа
Закрытые причины – те, о которых банк узнает из собственных источников, которые обычно не раскрываются.
Какие документы можно предоставить банку для объяснения
Чтобы не попасть в черный список, можно предварительно изучить критерии проверки банка и постараться их придерживаться.